Compliance financiero · Prevención del blanqueo
Prevención de Blanqueo de Capitales
Te asesoramos para cumplir con la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC-FT).
En breve
Qué es
¿Qué es la PBC-FT?
La Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, tiene por objeto proteger la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica, estableciendo obligaciones específicas de prevención para los denominados «sujetos obligados».
A quién obliga
¿Tu actividad es sujeto obligado?
El artículo 2.1 de la ley recoge un listado exhaustivo de sujetos obligados. Entre los más habituales:
El riesgo
Qué pasa si no cumples
El incumplimiento de las obligaciones de esta ley puede acarrear sanciones importantes, que van desde la amonestación hasta la suspensión de la actividad. Para los sectores obligados, cumplir con la PBC-FT no es opcional: es una condición para operar con seguridad.
Tus obligaciones
Lo que exige la ley
Además de la formación del personal y la elaboración de medidas de control interno, la ley exige:
Identificación y verificación
De la identidad de tus clientes, antes de iniciar la relación de negocio.
Conocimiento del negocio
Del objeto y la naturaleza de la relación de negocio con cada cliente.
Vigilancia continua
De la relación de negocio mientras se mantenga activa.
Conservación y comunicación
De documentos, y comunicación al SEPBLAC de operaciones con indicios de blanqueo.
Cómo trabajamos
Tu cumplimiento PBC-FT, en 3 fases
01
Diagnóstico
Analizamos tu actividad y determinamos las obligaciones que te corresponden como sujeto obligado.
02
Implantación
Elaboramos las medidas de control interno, los procedimientos de identificación y vigilancia, y formamos a tu personal.
03
Seguimiento
Te acompañamos en la conservación de documentos y, si procede, en la comunicación al SEPBLAC.
Inclúyelo en tu suscripción
Forma parte de DataPrev 360°
Con DataPrev 360° tu cumplimiento en materia de blanqueo de capitales se gestiona dentro de tu suscripción, junto al resto de tu cumplimiento normativo.
Preguntas frecuentes